新NISA・証券口座
新NISA・証券口座 の用語集
新NISA・証券口座 に関連する金融用語を編集部が整理しました。合計 78 用語掲載。
- つみたて投資枠新NISA の長期積立用の枠。年 120 万円 (サンプル) まで非課税。
- 成長投資枠新NISA の成長投資用の枠。年 240 万円 (サンプル) まで非課税。
- iDeCo (個人型確定拠出年金)拠出時に所得控除、60 歳まで引出不可の私的年金制度。
- 株式数比例配分方式配当を証券口座で受け取る方式。NISA で配当を非課税にするのに必須。
- 信託報酬投資信託の運用に対して継続的にかかる手数料。年率表示。
- ドルコスト平均法一定額を定期的に積立する方法。高値掴みリスクを低減。
- インデックスファンド市場指数 (TOPIX / S&P 500 等) に連動するように運用される投資信託。
- アクティブファンドファンドマネージャーの判断で運用される投資信託。インデックスを上回ることを目指す。
- 課税口座 (特定口座 / 一般口座)新NISA 枠外の通常の証券口座。売却益・配当に課税。
- 損益通算・繰越控除課税口座の損失を他の益と相殺する制度。新NISA は対象外。
- 山型投資 / 谷型投資値動きの山と谷でリターンが大きく変動するパターン。
- ファンドオブファンズ複数の投資信託に投資する投資信託。信託報酬が二重になる傾向。
- バランスファンド株式・債券・REIT 等を 1 つのファンドで分散投資する投信。
- 全世界株式 (オール・カントリー)MSCI ACWI 等の全世界株指数に連動する投資信託。
- S&P 500 連動ファンド米国の代表的株価指数 S&P 500 に連動する投資信託。
- 新興国株式新興国 (中国・インド・ブラジル等) の株式に投資するカテゴリ。
- 債券ファンド国債・社債に投資する投資信託。株式と比べて値動きが小さい。
- ジュニア NISA (旧制度)2023 年に新規買付終了。残高は引き続き運用可能。
- リバランスバンドリバランスを行う基準となる配分の許容範囲。
- 取崩期 (退職後の運用)退職後の資産を計画的に取り崩していくフェーズ。
- 投信積立の自動引落毎月決まった日に投信を自動で買い付ける仕組み。
- 投信の購入時手数料投資信託購入時にかかる販売手数料。
- ファンドの実質コスト信託報酬 + 隠れコストを含めた実質的な保有コスト。
- 債券市場国債・社債を売買する市場。金利と価格は逆相関。
- 国債国が発行する債券。リスクが比較的低い投資商品。
- 社債民間企業が発行する債券。国債より利回り高め。
- 新興株式市場 (グロース市場)東証グロース市場。成長企業向けの株式市場。
- プライム市場東証プライム市場。大企業向けの主要市場。
- スタンダード市場東証スタンダード市場。中堅企業の市場。
- 投資信託の純資産総額投資信託の運用規模。大きいほうが安定運用される傾向。
- 繰上償還投資信託が運用継続不可で運用を終了すること。
- サブカテゴリー (投信)投資信託の細かい分類。国内株式・先進国株式等。
- ESG 投資環境・社会・ガバナンスを考慮した投資。
- 高配当株戦略配当利回りの高い銘柄に投資する戦略。
- バリュー投資割安と判断される銘柄に投資する戦略。
- グロース投資成長率の高い銘柄に投資する戦略。
- トラッキングエラー (運用乖離)インデックスファンドが指数と乖離する度合い。
- ローリングリターン特定期間ごとのリターンを移動的に計算する方法。
- ホールセール (機関投資家向け)機関投資家向けの卸売価格設定。
- ロボアドの仕組みAI / アルゴリズムが資産配分を自動で決定するサービスの仕組み。
- オール・イン・ワン投信資産配分も自動でリバランスされる投資信託。
- 経費率 (Expense Ratio)海外 ETF の年間運用コスト。信託報酬に近い概念。
- 租税条約 (米国株配当)米国株配当の現地源泉税を軽減する制度。
- 株主優待企業が株主に提供する優遇制度。
- 特定口座 (源泉徴収あり)証券会社が税金を自動計算 + 源泉徴収する口座。確定申告原則不要。
- 一般口座投資家自身が損益計算 + 確定申告を行う口座。
- 投資信託の繰上償還リスク純資産が減りすぎて運用が終了するリスク。
- 信用リスク (社債等)発行体が債務不履行するリスク。
- 確定拠出年金 (DC)拠出額を確定して運用する年金制度。iDeCo は個人型。
- 個人向け国債個人投資家向けに発行される国債。元本保証 + 最低金利保証。
- 債券価格と利回りの逆相関債券の市場価格と利回りは逆方向に動く性質。
- デュレーション (金利感応度)金利変動に対する債券価格の変動度合い。
- ドルコスト平均法の弱点右肩上がり相場では一括投資より劣後する点。
- W-8BEN フォーム (米国非居住者)米国側に提出する租税条約適用申請書。
- リスクプレミアムリスク資産の期待リターンと無リスク資産の差。
- シャープレシオ投資のリスク調整後リターンを表す指標。
- 最大ドローダウン (投資)投資資産のピークからの最大下落率。
- Buy and Hold 戦略売買タイミングを意識せず長期保有する投資戦略。
- 配当再投資戦略受取配当を同じ銘柄に再投資する戦略。
- アセットアロケーション資産クラス別の配分比率。
- 年齢別の資産配分の目安「100 - 年齢 = 株式比率 (%)」等の目安。
- リバランスと税金リバランスでの売却は課税対象 (新NISA は非課税)。
- 新NISA 一括投資成長投資枠で年間枠を一括で使う運用。
- 株式分割 / 株式併合1 株を分割 / 併合する企業の手続き。
- 決算月 / 権利付最終日配当・株主優待を受ける権利が決まる日。
- 新株予約権 (ワラント)特定価格で株を買える権利。経営者報酬で使われる。
- IPO (新規上場)未上場企業が証券取引所に新規上場すること。
- PO (公募増資)上場企業が新株を発行して資金調達。
- 東証の市場区分プライム / スタンダード / グロースの 3 市場。
- iDeCo の運用商品変更保有商品を別商品に切替える手続き。
- 特定口座年間取引報告書1 年間の取引損益をまとめた書類。
- 株式譲渡益の確定申告特定口座 (源泉徴収あり) 完結なら通常不要。
- ブックビルディング方式 (IPO)IPO の需要を集める価格決定方式。
- 株式の損切り保有株が値下がりした場合の売却判断。
- 高配当 ETF の落とし穴減配時に株価も下落するリスク。
- 目論見書 (投資信託)投資信託の運用方針 + コスト + リスクをまとめた書類。
- 運用報告書 (投資信託)投資信託の運用結果を定期的に報告する書類。
- オープン型 vs クローズド型 投信投資信託の販売タイミングの違い。